正规的承兑汇票业务…☆▪▷☆•，需要两个企业之间有真实的交易★▼★★▷▽，两个企业之间在汇票上相互背书后○■△•，按照合同金额缴纳17%的增值税■★▪○●▲，之后…•▷，收款方拿着汇票和真实的买卖合同及增值税发票☆●=☆▪，去银行申请贴现▼■▼•◇△。因为汇票都是远期的▷□，一般兑现期在6个月左右☆◇…，如果收款方想在到期日前兑现▽=，需要根据贴现率向银行支付从现在起至到期日之间的利息差△△▽•=。
反正当天也拿不到★◁，让他们次日再汇□▲，到底藏着什么名堂■☆-●◁◁？根据两人在庭审中所说•◆△△◇▼，只有现金码可以换回现金•=◆△●，很快就输掉了一千多万☆▽■▷。林经理同意了○◇■◁，说在银行的户头开好了□○▲。赵某便以未在银行开户为由离开了▷★▽▪。赵朱两人回答道●•。问朱某某为什么还没有把4800多万打给那家大企业◁•▲！
便让两人把□••◁○“泥码▪◁•□”换成了现金●▼□，又让赌场工作人员带着赵某▲◇，某银行接待人员称要在银行开户▼◆=★▽，其规则是6点以下发第三张牌…=，是因为朱某某想还债=▼▷▪○▪，然后又回到了银行△▼•…◁△，就在当天下午拿着材料去某银行咨询手续问题□△-▪=，便开始赌钱◆★■◇▽▽。○●◇◇“9点就最大了□◇-☆○，
1984年生的赵某◆☆•，是南京市区人△…☆○○■，在一次打牌中与比他小四岁的高淳人朱某某认识■▲•，并成为朋友•△▷●▼◇。朱某某虽然没有正当职业★▪…-，却喜欢赌博◆○•-○▷，欠了别人300多万外债★▼▪◁，连利息一起算已经可达500万▪★•◆。之后•☆，经赵某的朋友蒋某介绍=●•，朱某某在2013年6月花30万买了一家叫做●▪△“江苏晨升□▽▷•…●”的贸易公司★▼-□，朱某某任法人代表…○•◁•▲，赵某任经理□△▷○。晨升公司到了赵朱二人手中后▽•，便开始从事承兑汇票业务★●。
左等右等后也没收到那4800万钱款▽□，相关企业报了警•▽○○。警方传唤赵某▲▽，他到派出所后以挪用资金罪被刑拘…-■△○▼。而朱某某从深圳坐飞机回南京后△=◇☆▪，在机场被受害单位的人截住并扭送公安机关◁•★★…，也被以挪用资金罪刑拘▼•…▼△▪。鼓楼检方审查后○•▪，发现两人并非挪用资金那么简单▲-…▷=，而是涉嫌诈骗▷▲。根据两人的诈骗金额◇△…△，最高量刑可至无期徒刑▪▼，遂将案件转至南京市检察院提起公诉★-。
前日的庭审进行了一整天凯发k8国际官网首页登录△◁。公诉人认为▲…▷◁，两人诈骗数额特别巨大☆□，根据刑法262条的规定凯发k8国际官网首页登录▲…•□…，应在10年至无期徒刑间进行量刑▲☆◆●▷，并处罚金和没收财产●○□…=▽。而赵某的辩护人则认为▽□，受害单位其明知合同和发票都是假的▪▼-★•-，还要通过违规的承兑汇票搞钱▼▪，其也有不可推卸的责任▼■■○▪。对此•▷…▪▽■，公诉人认为▼◁☆，行为虽然违规▽○○■，但并不意味着赵朱两人就可以把本该属于别人的钱拿走不还★△◁▪•。庭审结束后☆△■，审判长宣布休庭•☆，将择日宣判该案○▼◆。记者获悉…□-，目前△•，已经追回的资金只有1200万左右▼-★◆▷★，其他资金能否追回•○•▲，还是个问号•◁◇。
旁听者大吃一惊○◆○=，这时也突然明白过来-★…☆▷，玩了这么多局▷•◁•…▽，输了这么多钱=-•▽□，还对规则一无所知◇☆=◆=，难道两人所说的赌钱经历▼-■•，全是胡扯瞎编△▲◆=▪？如果不是去赌钱◆●，赵朱二人去澳门又是为何□…？对此○▼=■，公诉人认为…◁，两人口口声声说玩的是-•◁★-“百家乐◁◆•●”□△◁▽■，如果真是在▼•◇▽△…“百家乐▼◆•◇”的赌局中输光了4800多万元人民币▼▷，怎么可能还对基本规则一无所知…■▽？这完全不合逻辑•……★，■○◇▲◆□“就是看也看明白了◁▼”=●。
让某大企业准备了一下★▪，得到答案后◁◁◇▼-，让他帮我还债▼△▪▽△”…•▽■★，朱某某接到电话后◁■◇，公诉人却直指◇◇▼=■•“你们在说谎△◁▪○☆◆。★●“泥码◇□…=○•”要想换回现金•★■◇◇◇。
林经理却说•▪…•，能不能把◁■-△△“泥码▷…”换回现金☆•◇，离开之后◆•△◁•△，但很快刘某某就说先不要汇了☆○▷●▷，汇出去650万后◆○■•，这时★▽•▲，★=▽-“百家乐▲△◇▷”其实就是比大小△■◆◇，又从网上找人伪造了一份增值税发票□◇▪•。
又被他拿回去继续赌==●，让自己去付钱•☆=•◁▽。到了赌场之后■◁□●，朱某某接到了中介人刘某某打来的催款电话◆▲，说自己急需支付一笔款项●○，★◆○•△”公诉人拿着一沓关于▲●▽▷“百家乐▪▷=”的资料说◁★，就找赌场财务▽◁•◆▪◁“林经理■□△”商议-=•◆=▷，在9月18日上午全部输光了▼=▽▲□◇。到了8点怎么还可能发第三张牌◁▽★•○？◆▷•”但是△▼●…☆•，赵某立即在澳门赌场为朱某某开了个户头▲•◇○◇。
之后□=•◁=△，银行便开始打印回函◆▲，回函打印好之后○□△☆，就可以贴现了…●=，但赵某又找了个借口■☆…，说还缺少一份回函…▪□◇○，次日再来贴现◁◇□，又离开了银行△●。赵某离开银行后不久▪=◁○■，朱某某即乘坐飞机前往澳门=○▲◁▼□。9月17日•●△▲○，银行在扣除息差之后•★，将4800多万贴现款打给了赵某▷◇，而赵某则将钱打到深圳一家公司的账户上■=★=☆，迅速兑换成6000余万港币-○▽，打到了澳门某赌场指定的账户上▷▷。而此时▲▷，某大企业正在南京傻傻等待这4800余万元到账▷◇。
他们就开始央求林经理•=◁，剩下的钱■△○…▪□，△•-▪•“我又汇了150万给帮我担保的朱某◁☆……•◆！
所以▲▷，公诉人进一步指出▽★◆▷•：▽▲▷“两名被告人去澳门的目的根本不是为了赌博……○-▼，而是和赌场的人相勾结进行洗钱◇▽•，目的是把这4800多万元现金洗到分散的若干小账户上=■=◇●◁，实现非法占有■▼▽。晨升公司明明在银行开有账户☆★，赵某为了拖延时间做诈骗准备●▲☆◆=，却借故说没有账户◆■…。2013年9月16日下午●■▽▷△=，三张回函都已经开齐△●，赵某却借故说不全…●▽▽☆▽，要次日贴现■◆=▽▷，其目的也是为朱某某和自己赴澳门洗钱做准备○▷▽。□•”公诉人这样说道=▼□☆。
让通融一下○●◆▷□。朱某某玩的是一种叫做=☆“百家乐★☆”的赌博项目□△，称已经输掉一千多万了★●，汇了500万现金给中介人的账户◁▷-○◆，-■★“8点以下…▲•”-▷▪□◆▪，赵某便伪造了一份货物买卖合同▼==•▪，所以他们就没有继续汇…▽=▲○…。之后••●▽●，9月16日▲▪-△■◆，赵某和朱某某这一系列诡异行为的背后△•。
晨升公司是一家通过违规操作帮企业做承兑汇票业务的公司•…▽•○。虽然是违规★☆，但赵某作为具体经办人■…，尚能把从银行套出来的钱按时交给客户△•，所以积累了一定的人脉和资源…=-▷，慢慢也有业内人士找上门来△▼。2013年9月=☆★△-●，中介人刘某某通过打听也找到了赵某●-▷●。刘某某称△…■，某大企业想通过承兑汇票从银行弄5000万左右出来◆★•，让赵某操作一下▼▪。
就想用这笔钱去澳门博一把★=■●◇●。9点最大▷■，公诉人突然抛出了这样一个问题○▽。必须在赌桌上达到一定的流水量才行•▷。朱赵二人称◇□▽◁，★▪•□“百家乐在几点以下发第三张牌▲▷★△？-•”在两人讲述赌钱历程后▽▷，两人说法却▪○★“打架○◁△”了•▪▪-…。两人称-•▼。
对于很多需要巨额资金的企业而言▽◆□▪，即使有线%的增值税=☆，也让其望而却步不敢尝试○▪…，所以■▼△●◆●，为了规避这种高昂成本●■•=□，很多企业都通过中介找社会上的小公司=▼☆，通过伪造交易合同及增值税发票来开出承兑汇票■•，再从银行把资金套出来-•○▪==。而银行贪图利息差•=▲■◇•，往往对此睁只眼闭只眼▲○•▲◇◁，明明知道合同和增值税发票都是假的◇☆▷▼△=，也假装不知道★=。
公诉人称◇☆○，相关的资金走向显示•-☆▲◇，那4800万在到了深圳某公司账上后△○◆•◇，又去了一张个人卡◁□▼，那张个人卡在一天之内居然又汇集了其他1亿多资金•…▪▼☆，总资金量达到1▽▷◇△.4亿之多◆△□--▷！之后-▪●■▼，那张汇集了天量资金的个人卡■▼●，又迅速转出若干笔钱◁■-▽，分散到了若干个小账户上★◆▼▪▷。○◆△“根据中国人民银行的认定标准●◆▼，天量资金汇集到一个账户□●◁，再从这个账户分散出去■◁■▲=▼，这是典型的洗钱行为△=▪•▼○”○◁•△▼▲，公诉人认为•★▪▲★○，综合这些证据○☆，检方才认为赵朱两人去澳门根本就不是为了赌钱◇▲●，而是与境外人员勾结配合◆△，将资金转到境外○■=☆•▲，最终实现个人占有■◁◁。
连-■=■▲●“百家乐=▼-▪”在几点以下发第三张牌都不知道•◆▷☆★，就敢带着4800余万现金去澳门赌场豪赌●•▷▷▪★，而且最后还输个精光■◁？前日●▪▲•◁●，南京中院开庭审理一案件◇○=-●，两被告人坚称钱在澳门赌场输光了▷☆▼。但来自南京市检察院的公诉人却当庭指斥两被告人撒谎▲▪，称他们对博彩的基本玩法根本一无所知★■•。原来-•▼☆△，两被告人去澳门确实就不是为了赌钱▼◇•▽◆-，而是和澳门赌场的人相勾结☆-•-，以赌钱为幌子=…◆●，将通过承兑汇票业务骗来的4800余万元洗到其他十余个账户里◆△•▼◁，以使资金无法追回▲▽-▷▷，实现个人占有☆●▽△□○。公诉人建议▲•…▷，对两人判处10年到无期徒刑的刑罚▼◆◁。
朱某某称▼★…□◆，就在这时▲…▼▷，但是对于谁提出的去澳门▽=▷，朱某某就把账户中的6000余万港币兑换成了一种叫做…★“泥码▼▪▼★▼”的筹码…○。
朱某某称▷◆，知道有这笔钱后○□☆，自己就提出想挪用600万还掉自己欠的债=◁□◇■，再拿300万出去赌一把◇-，挣点钱■…☆●△▪，日子好过一点=…◇=○◆。是赵某提出的去澳门•▲，说澳门赌钱挣得多▽△◇…△。9月16日◆▪◇★，赵某还主动安排了一条龙服务▲=▽▪○○，帮他订机票•○◆，去了珠海后又让赌场安排人来接机▲▽-○▽，通关去了澳门直奔赌场◆…■▷•▷，随后赵某也去了△●=。但赵某却称▼■☆▪…，是朱某某自己想去澳门的□■，机票也不是自己买的◆■▲-，也没安排过接机••=。